在数字经济时代，资产安全面临跨境欺诈、虚拟货币犯罪、技术漏洞等新型威胁，而区块链、人工智能等尖端技术正成为资产追回与资金安全保障的关键工具。以下从技术应用、案例实践及防范体系三个维度，解析如何通过技术赋能实现资产安全的全流程保护：

一、区块链技术：穿透资金流向的“追踪利器”

1. 链上地址标签与数据分析

通过区块链浏览器和链上天眼系统，可对虚拟货币交易地址进行多维度标签化处理，识别诈骗、洗钱等黑灰产地址。例如，欧科云链已建立包含4亿条地址标签的数据库，覆盖制裁、黑客、暗网等13类风险维度，协助警方快速锁定涉案资金路径并冻结资产。

案例：上海、江苏等地警方利用链上天眼Pro追踪跨地区虚拟货币诈骗案件，累计追回资产超百亿元。

2. 智能合约的透明化管控

在游戏道具交易、供应链金融等领域，区块链的不可篡改特性可确保交易记录透明可追溯。例如，游戏道具交易平台通过智能合约自动执行交易规则，防止虚假交易或资金挪用；供应链金融场景中，区块链记录全流程交易数据，便于审计异常资金转移。

二、人工智能与大数据：构建风险预警“防护网”

1. 异常交易实时监测

金融机构结合机器学习模型，分析用户交易习惯、设备指纹等数据，识别欺诈行为。嘉银科技的“明鉴”智能风控系统通过深度学习技术，实现贷前风险筛查、贷中异常行为预警及贷后资产追踪的闭环管理。

案例：某银行通过AI监测发现客户转账至加拿大账户时触发OFAC制裁名单相似性风险，及时冻结资金避免损失。

2. 生成式AI的攻防博弈

针对AIGC技术可能引发的诈骗（如伪造邮件、虚假投资建议），需部署对抗性训练模型，识别提示注入攻击和对抗样本攻击。例如，中信建投证券提出的防御方案通过强化模型输入过滤和输出验证机制，阻断恶意指令的执行。

三、跨境协作与法律科技：突破地域壁垒的“联合防线”

1. 多法域协同取证

在跨境资金追索中，利用区块链存证技术固化电子证据，结合国际司法协作平台快速申请冻结令。例如，某中国企业在非洲合资项目中发现2亿美元资产被转移至BVI公司后，通过中英律师协作获取当地法院的资产冻结令，最终追回资金。

2. 数字身份与合规认证

银行采用多因素认证（生物识别+动态令牌）确保跨境转账安全，并通过区块链技术实现KYC（客户身份验证）信息跨国共享，减少因身份冒用导致的资产流失。

四、风险防范体系：从源头降低资产流失风险

1. 技术加固：金融机构需部署零信任架构，强化数据加密（如量子加密技术）和系统漏洞修复。

2. 用户教育：普及投资风险意识，避免盲目跟风或轻信高收益承诺，倡导分散投资与理性消费。

3. 监管科技升级：建立跨境资金流动监测平台，整合区块链、大数据实现反洗钱与制裁名单的动态匹配。

尖端技术正从“被动防御”转向“主动出击”，形成“预防-监测-追索”的全链条资产保护体系。未来，随着量子计算、隐私计算等技术的融合，资产安全将实现更高维度的智能防护。建议企业与个人在选择技术解决方案时，优先考虑具备实战案例的合规服务商（如欧科云链、嘉银科技等），并注重法律与技术手段的协同应用。